Guillaume Desclée, CEO d’Abbove, plaide pour une évolution dans la relation entre conseillers financiers et clients. En plaçant l’empathie et la technologie au cœur de sa plateforme de planification collaborative, il propose de passer d’une logique de produit à un accompagnement global et personnalisé.
Pour Guillaume Desclée, la finance gagne à s’inspirer de la médecine : « Lorsqu’un patient a mal au coude, le médecin l’approche de manière globale avant de prescrire un remède. La planification patrimoniale devrait suivre la même logique : pour conseiller efficacement, il faut comprendre l’individu dans sa totalité. Il ne s’agit plus seulement de gérer des actifs, mais d’intégrer la dynamique familiale, les projets de vie et les aspirations profondes du client. »
Au-delà de la seule optimisation fiscale
Dans un contexte de familles recomposées et de successions complexes, la solution financière la plus performante n’est pas toujours la meilleure. « L’enjeu est de trouver un équilibre entre optimisation fiscale et harmonie familiale. Nous permettons justement d’intégrer ces dimensions qualitatives pour offrir un conseil sur mesure – autrefois réservé aux cercles restreints des family offices – et de le démocratiser. »
Il ne s’agit plus seulement de gérer des actifs, mais d’intégrer la dynamique familiale, les projets de vie et les aspirations profondes du client.
L’IA facilite, l’humain conseille
La plateforme agit comme un facilitateur technologique qui crée un dialogue riche et transparent. En devenant un lieu de rencontre digital, elle incite le client à partager une vision globale de son patrimoine, condition sine qua non pour un accompagnement pertinent. « Si l’IA intervient pour automatiser les tâches chronophages de collecte de données, le conseil reste l’apanage de l’humain. Grâce à des simulateurs précis, le conseiller peut projeter l’impact de différentes stratégies successorales et aider le client à définir un cap clair. »
Aujourd’hui, Abbove accompagne 40.000 familles en Europe. « Notre objectif est clair : transformer le rôle du conseiller patrimonial non plus pour vendre des produits, mais pour agir comme un véritable partenaire qui écoute, comprend et accompagne chaque famille », conclut Guillaume Desclée.
